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美國證券交易委員會擬聯同勞工部為退休計劃私人市場投資設立保障措施
紐約消息，美國證券交易委員會（SEC）主席保羅·艾特金斯（Paul Atkins）週一接受CNBC訪問時表示，若退休計劃讓投資者能更容易接觸私人市場，SEC準備與勞工部合作，為投資者設立保障措施。
艾特金斯回應有關特朗普總統計劃簽署行政命令，推動退休計劃中私人企業投資更普及的報道時指出：「我們可以與勞工部合作，為人們提供更好的保障措施，從而讓個人投資者能夠更廣泛接觸私人市場。」
由於私營企業不像上市公司般需披露大量資料，且估值存在不確定性，SEC歷來限制主流投資者參與私人市場的投資。
艾特金斯強調：「我們需要確保個人投資者依賴受託人（fiduciaries），協助他們將這類產品（若他們願意）納入長期儲蓄及退休計劃。」
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評論與啟示
SEC願意與勞工部合作，為退休計劃引入私人市場投資設立「護欄」，反映出監管機構正嘗試平衡市場創新與投資者保護的需求。私人市場因其流動性較低、信息透明度不足及估值難題，一直被視為高風險投資領域，尤其對於普通退休投資者而言，缺乏專業知識可能導致資金損失。
艾特金斯提出依賴受託人制度，等於強調必須有專業人士或機構負責監督和管理這些投資，避免投資者盲目進入複雜產品。這種做法有助於降低風險，但同時也會提高管理成本，可能影響退休計劃的整體收益。
對香港市場而言，這種趨勢值得關注。隨著本港資產管理業務逐漸多元化，若能引入類似制度，或許能為本地退休計劃帶來更多投資機會。然而，如何在保障投資者權益與推動市場活力之間取得平衡，仍是監管機構需要審慎考量的課題。
總括而言，美國SEC的態度顯示，未來退休計劃的投資範圍可能會更加廣泛，私人市場不再是少數富裕投資者的專利，但前提是必須有嚴謹的監管框架和專業支持，才能真正保障退休投資者的利益。這對全球退休投資市場的發展具有示範意義，也提醒香港業界提前準備相應監管和服務機制。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。
