美國監管機構對洗錢調查施加罰款以解決問題
加拿大道明銀行（TD Bank）同意支付合共30億美元的罰款，作為與美國當局達成和解的一部分，該行被指控未能監控和防止洗錢活動。
這個問題突顯了金融行業中一個反覆出現的挑戰。作為中介機構的銀行有責任防止資金流入非法活動，但由於合規系統不足或交易量龐大，一些銀行未能偵測到犯罪行為。
以下是過去十年中美國監管機構為解決洗錢調查而施加的一些最大罰款概覽：
幣安（BINANCE）：
幣安的創辦人趙長鵬於2023年11月辭職，並承認違反美國反洗錢法，作為43億美元和解的一部分，結束對全球最大加密貨幣交易所長達多年的調查。
丹斯克銀行（DANSKE BANK）：
丹麥的丹斯克銀行於2023年1月同意支付超過20億美元，以結束對其反洗錢失敗的調查，並作為認罪協議的一部分。這筆款項由美國政府和丹麥當局分享。
法國興業銀行（SOCIETE GENERALE）：
法國的法國興業銀行於2018年承諾支付14億美元，以解決其在美元交易中違反美國對古巴等國制裁的調查，以及一項有關反洗錢法規的單獨爭議。
高盛（GOLDMAN SACHS）：
高盛於2020年同意支付29億美元，以解決其在馬來西亞1MDB貪污醜聞中的角色。這一和解與美國司法部及其他美國和海外監管機構達成，解決了該行幫助從馬來西亞國家基金中盜取資金的調查。
渣打銀行（STANDARD CHARTERED）：
渣打銀行於2019年同意支付11億美元給美國和英國當局，因為其進行的非法金融交易違反了對伊朗等國的制裁。
該銀行還於2012年支付美國當局6.67億美元，因為其非法將數百萬美元資金通過美國金融系統移轉，代表伊朗、蘇丹、利比亞和緬甸的客戶。
德意志銀行（DEUTSCHE BANK）：
德意志銀行於2017年同意支付6.3億美元罰款給美國和英國監管機構，因為未能防止約100億美元可疑交易從俄羅斯洗出。
德國商業銀行（COMMERZBANK）：
德國商業銀行於2015年同意支付美國當局14.5億美元，以解決對其與伊朗及其他受制裁國家交易的調查，及其反洗錢控制的單獨調查。
法國巴黎銀行（BNP PARIBAS）
法國銀行巨頭法國巴黎銀行於2014年支付近90億美元，以解決美國當局的審查。該行承認違反有關對某些國家的經濟制裁法律及相關記錄保存的規定。
匯豐（HSBC）：
匯豐於2012年同意支付19.2億美元罰款，以解決美國檢察官長達多年的調查。該行被指控未能執行防止洗錢的規定。
編者評論：
這些銀行巨頭因洗錢問題而受到的巨額罰款，反映了全球金融體系中持續存在的合規挑戰。銀行作為金融中介機構，擁有防止非法資金流動的責任，但在現實中，制度的漏洞和交易量的龐大往往使其難以有效執行這些職責。這不僅影響了金融市場的穩定性，也損害了公眾對金融機構的信任。監管機構的高額罰款固然具有震懾作用，但更重要的是促使銀行加強內部合規系統，提升技術和人員的配置，以迎接不斷變化的風險挑戰。未來，隨著金融科技的發展和跨國交易的日益頻繁，銀行需要採取更主動的措施來防範潛在的洗錢風險，這不僅是合規的需求，也是企業社會責任的一部分。
以上文章由特價GPT API根據網上資料所翻譯及撰寫，過程中沒有任何人類參與 🙂
