美國監管機構要求USAA銀行整改不安全做法

美國監管機構要求USAA聯邦儲蓄銀行改正不安全做法

（路透社）- 美國USAA聯邦儲蓄銀行被要求糾正一系列長期存在的監管缺陷，這些缺陷被認為是「不安全和不健全的做法」，美國貨幣監理署（OCC）在周三表示。

該機構指出的問題涉及管理、收益、信息技術、消費者合規以及內部審計和可疑活動報告的違規行為，其中一些問題自2019年以來就已被該機構識別出來。

USAA聯邦儲蓄銀行是美國服務人員汽車協會的一部分，該協會成立的目的是為美國軍事成員提供金融服務。

根據OCC的說法，周三宣布的命令包括2019年和2022年發布的部分先前命令，USAA尚未遵守，並指示該銀行改善合規性、詐騙和第三方風險的管理，以及風險治理。該命令還禁止該銀行新增某些產品和服務。

USAA在一份聲明中表示，該銀行正在努力解決所識別的問題。

「儘管我們的進展不夠一致或迅速，但該銀行已具備完成這項工作的良好條件。」該聲明補充道，其信用評級、資本和流動性「大大高於監管要求」。

對於USAA聯邦儲蓄銀行的監管行動，顯示出美國監管機構對金融機構合規性的持續重視，尤其是在金融危機後的監管環境日益嚴格的背景下。這些措施不僅是對該銀行的警告，也反映出對整個金融系統穩定性的一種保護意識。此事件可能會引發其他金融機構的警覺，促使他們加強自身的合規性和風險管理措施，以防範類似問題的發生。

此外，USAA的情況也提醒我們，金融機構在服務特定客群時必須保持高度的透明度和合規性，以確保他們能夠持續提供安全和可靠的服務。這不僅是監管要求，更是贏得客戶信任的基石。

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