美國最高法院允許反洗錢法生效
（路透社）— 美國最高法院於週四批准了一項反洗錢的聯邦法案，要求企業披露其真正受益所有人的身份，並向美國財政部報告。
法官們暫停了德克薩斯州一位聯邦法官於12月3日發出的全國性禁令。該法官認為，國會在通過《公司透明法》時已超越了其根據美國憲法的權限。這項2021年的法律是由小型企業在法庭上挑戰的。
最高法院的行動是在新奧爾良的第五巡迴上訴法院允許禁令生效之後進行的，該禁令使得大多數企業在面對1月13日的初步報告截止日期時受到影響。前總統喬·拜登的政府曾要求最高法院暫停禁令，指出數百萬企業已在德克薩斯州地區法官阿莫斯·馬贊特的裁決之前遵守了報告要求，儘管小型企業並未要求這樣的結果。
該禁令是由全國獨立商會取得的，該商會與幾家小型企業通過保守派的個人權利中心的律師挑戰該法。
根據法律，受益所有人被定義為直接或間接擁有或控制公司的個人。這項法律要求公司和有限責任公司（LLC）向金融犯罪執法網絡（FinCEN）報告其受益所有人的信息，該機構負責收集和分析金融交易信息，以打擊洗錢及其他犯罪行為。
支持者表示，這項措施旨在應對美國成為罪犯洗錢的熱門地點的增長，罪犯通過根據州法律設立LLC等實體而不披露其參與情況。
拜登政府的律師總長伊莉莎白·普雷洛加在提交給最高法院的簡報中寫道：「該法案的報告要求對政府在預防、檢測和起訴洗錢、稅務詐騙和恐怖主義融資等犯罪至關重要。」
馬贊特在德克薩斯州的裁決中表示，國會在其規範商業、稅收和外交事務的權限下，無權通過這項「準奧威爾式法令」，並且這可能違反了憲法第十修正案中對各州的權利。
普雷洛加在其提交給最高法院的簡報中辯稱，法官的裁決過於寬泛且錯誤，引用憲法中所謂的商業條款賦予國會監管影響州際商業的經濟活動的權力。
這項法律的通過不僅是對洗錢活動的直接打擊，更是對金融透明度的強化，顯示出政府在打擊金融犯罪方面的決心。然而，這也引發了對企業隱私的擔憂，特別是在小型企業中，這些企業可能會感到受到額外的監管壓力。未來，如何在保護個人隱私與加強金融監管之間取得平衡，將是政策制定者需要面對的重要課題。
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