美國大型銀行通過聯儲壓力測試後宣布加派第三季股息
美國華爾街多間銀行巨頭於週二宣布，將在上週通過聯邦儲備局（Fed）年度健康檢查後，提升第三季度的股息派發。
這些銀行在測試中證明擁有足夠資本，能夠抵禦包括嚴重經濟衰退、高失業率及市場動盪等多種不利情景。
全美最大銀行摩根大通（JPMorgan Chase）根據監管文件，將每股息由1.40美元提高至1.50美元，並同時宣布啟動一項新的500億美元股票回購計劃，該計劃自週二生效，但未指明結束日期。
摩根大通行政總裁Jamie Dimon表示：「董事會今次的股息上調，是今年第二次加息，反映我們能以穩健的財務表現持續向股東分配資本。」
他補充說：「新的股票回購計劃讓我們可以隨時按情況向股東再分配資本。」Dimon同時強調，聯儲的壓力測試證明銀行體系具備韌性。
另外，美國銀行（Bank of America）將股息提高8%，至每股28美仙；富國銀行（Wells Fargo）則由每股40美仙增至45美仙。摩根士丹利（Morgan Stanley）董事會批准新200億美元股票回購計劃，且計劃將季度股息提升至每股1美元。
高盛（Goldman Sachs）的股息將由3美元升至4美元，花旗集團（Citigroup）亦由56美仙調升至60美仙。
聯儲的壓力測試結果顯示，銀行平均保留了11.6%的普通股核心資本比率，遠高於監管要求的最低4.5%。全美六大銀行在測試中均維持雙位數資本比率。
聯儲目前正著手改革壓力測試的方式。早前提出將結果取兩年平均，以減少波動，令測試更公平透明。
高盛行政總裁David Solomon表示：「聯儲希望通過更透明、公平的測試方法，維護金融系統的安全穩健。」
Dimon也認為，新壓力測試模型將帶來更多透明度。
雖然相關規則制定仍在進行中，但聯儲週五稱若以2024及2025年結果平均計算，銀行需要準備更多資本以符合要求。
銀行 新股息（每股） 舊股息（每股）
摩根大通 $1.50 $1.40
美國銀行 28美仙 26美仙
花旗集團 60美仙 56美仙
富國銀行 45美仙 40美仙
高盛 $4 $3
摩根士丹利 約$1 約93美仙
（資料來源：監管文件）
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評論與啟示
這次美國六大銀行在通過聯儲壓力測試後，集體宣布加派股息及展開大規模股票回購計劃，反映出它們擁有強健的資本狀況和信心，願意將更多資本回饋股東。這不僅是對自身財務韌性的肯定，也向市場發出積極訊號，表明銀行體系穩健，能抵擋經濟逆境。
然而，聯儲正在改革壓力測試制度，透過將結果兩年平均，意圖減少測試結果的波動與不確定性，增加透明度和公平性。這可能會影響銀行資本準備的策略，未來銀行或需更加謹慎地管理資本，以符合更嚴格且穩定的監管標準。
摩根大通和摩根士丹利等大行積極展開股票回購計劃，亦透露出它們對現時估值的信心，並希望藉此提升每股收益，吸引投資者。這種策略同時也反映出當前銀行股價可能未充分反映其內在價值。
總括而言，這波股息提升與回購潮不僅是銀行自身實力的展示，更是對市場信心的重要支撐。對投資者來說，這些大型銀行的動向值得密切關注，因為它們既反映了宏觀經濟風險管理的成效，也對股市資金流向與估值趨勢具有指引作用。未來，隨著壓力測試機制的完善及經濟環境變化，銀行資本管理和股東回報政策或將迎來更多調整，投資者需要保持謹慎並靈活應對。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。
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