穩定幣如何強化美元與發展中國家經濟

穩定幣強化美元並賦能發展中國家

美元支持的穩定幣加強了美國貨幣的主導地位，同時在發展中國家促進金融民主化，對抗中國的債務陷阱外交。

穩定幣的崛起

穩定幣在市場資本化方面迅速增長，交易量超過了2650億美元。幾乎所有這些價值都與美元掛鉤。每一個美元穩定幣都由安全資產支持，因此穩定幣發行人必須持有大量的美元和國債。穩定幣的儲備需求將國債的擁有權從銀行存款和貨幣市場基金轉移到發行人；如果這一基礎設施促進了更多的商業活動，則會產生更大的連鎖反應。

美國聯邦儲備委員會的官員克里斯托弗·沃勒指出，如果監管機構“允許這些東西出現，這將只會加強美元作為儲備貨幣的地位”，因為穩定幣的使用越多，對美元和美國債務的需求就越高。

穩定幣與發展中國家

對於發展中國家來說，通過穩定幣與美元的整合可以釋放急需的經濟活動。許多這些國家面臨著貨幣不穩定、高通脹和不完善的銀行系統。其公民經常尋求美元作為避風港——這種現象被經濟學家稱為“美元化”。然而，直到現在，這意味著實體現金或昂貴的電匯。

穩定幣改變了這一局面，使得任何擁有手機的人都能夠獲得美元。農民或商店經營者可以立即在智能手機錢包中持有數字美元，而無需在銀行排隊並支付高額的兌換費用。穩定幣使得全球最受需求的資產——美元，隨時可用。

這對金融包容性具有深遠的影響。全球約有14億成年人仍然未能開設銀行賬戶，其中相當一部分位於非洲和亞洲。穩定幣使得用戶能夠以穩定的貨幣進行儲蓄並在全球範圍內交易，從而繞過傳統的障礙，如身份檢查和分行訪問。

在撒哈拉以南非洲，美元穩定幣已成為支付、儲蓄和商務的重要工具，特別是在貨幣不穩定的情況下。根據報告，非洲超過40%的加密貨幣交易量現在是以穩定幣進行的。用戶甚至願意為穩定幣支付溢價；在新興市場，企業和個人有時會支付面值以上的5%或更多的費用來獲得數字美元，這顯示了他們對可靠價值儲存的迫切需求。

穩定幣的超能力

在發展中國家更廣泛地採用穩定幣也可以抵消中國等國的影響。中國多年来向較貧窮的國家提供貸款，並附加苛刻條件。這種“債務陷阱外交”在國家缺乏替代融資選擇時蓬勃發展。

通過擁抱美元穩定幣和更廣泛的數字金融，發展中國家可以以新的方式籌集資本，擺脫這種掠奪性安排。另一個有前景的途徑是將主權債務代幣化。政府可以在區塊鏈平台上以較小面額發行債券，使當地公民和僑民投資者更容易參與。

許多國家已經在探索代幣化的債券和國庫券，這些債券可以通過數字錢包購買和交易。這種去中心化的籌資方式可以幫助國家再融資或回購昂貴的外國貸款，實際上是以群眾資金的方式擺脫中國的陰影。

結論

鼓勵發展中國家使用美元支持的穩定幣是一個雙贏的提議，這類似於在金本位制下印刷的美元對於美元的主導地位的擴展。對於美國來說，這意味著擴大美元的影響力，鞏固其在數字時代的儲備貨幣地位，並對抗尋求推動替代貨幣控制範圍的競爭對手。

對於發展中國家來說，這意味著更容易獲得穩定貨幣、新的投資途徑、較低的交易成本以及擺脫強硬債權人的出路。在日益緊張的地緣經濟格局中，數字美元可能成為更民主和韌性的全球金融系統的關鍵。

美國正在抓住這一機會：通過支持美元穩定幣及其運行的開放金融網絡，美國可以幫助促進新興經濟體的增長，同時加強自身的經濟實力。在全球範圍內爭取人心、思想和財富的競爭中，一種穩定的貨幣可能會發揮重要作用。

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