盧森堡將加密貨幣公司標記為高風險洗錢對象
盧森堡在其2025年國家風險評估報告中將虛擬資產服務提供商（VASPs）列為高風險洗錢實體，儘管當地機構正在加大對加密貨幣的採用力度。
根據報告，VASPs的固有風險水平被認為是「高」，這是由於交易量、客戶範圍、分銷渠道、法律結構以及國際業務範圍等因素所驅動。
該國的國家風險評估在2020年的報告中首次將VASPs視為新興風險，經過對虛擬資產的洗錢固有風險進行詳細評估後，隨後在2022年的報告中認定「與加密資產和虛擬貨幣相關的風險非常高」，原因之一是這些資產是基於互聯網並具有跨境特性。
歐盟不斷演變的加密監管
作為創始成員之一的盧森堡，歐盟一直在努力規範加密貨幣行業。這一努力的關鍵部分是「加密資產市場（MiCA）」框架，旨在統一27個歐盟成員國的加密監管。
自1月以來，加密資產服務提供商已開始獲取在歐盟合法運營的許可證。這包括加密貨幣交易所Kraken推出受監管的衍生品交易，以及競爭對手Crypto.com本月獲得的許可證，允許其進行相同的業務。
MiCA還為穩定幣設立了一系列新要求。以USDt（USDT）為首的穩定幣市場領導者Tether拒絕遵守新規定，並在Crypto.com、Coinbase及領先的加密交易所Binance的歐盟平台上被下架。
加密貨幣與洗錢的關係
隨著加密貨幣在更廣泛的金融生態系統中所扮演的角色日益增加，其在洗錢中的受歡迎程度也隨之上升。本月早些時候，香港警方逮捕了12名涉及跨境洗錢計劃的人，該計劃依賴於加密貨幣，並利用超過500個代持銀行賬戶洗錢1.18億港元（約1500萬美元）。
根據報導，歐洲執法部門本月逮捕了17名涉嫌「黑手黨加密銀行」的嫌疑人，這些人被指控為中東和中國的犯罪實體洗錢超過2100萬歐元（約2350萬美元）的加密貨幣。隨著這些行動的進行，查獲了450萬歐元（約500萬美元）的物品，包括現金、加密貨幣、18輛車輛、四把霰彈槍及數部電子設備。
這些事件突顯了加密貨幣在洗錢活動中的潛在風險，並強調了全球範圍內對加密監管的迫切需求。隨著加密市場的擴大，監管機構必須加強對這些高風險實體的監控，以防止金融犯罪的擴散。
在這樣的背景下，盧森堡的風險評估報告無疑為加密行業的未來發展敲響了警鐘。各國政府和監管機構需要共同努力，建立更為健全的監管框架，以平衡創新與風險管理之間的關係。
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