瑞士調查指責瑞信監管失職，但主要責任在於管理層
瑞士（路透社） – 瑞士立法機構在調查瑞信的倒閉後，呼籲對金融行業進行更嚴格的監管，並對當局的表現提出了不利評價，同時將瑞信解體的主要責任歸咎於該銀行的管理層。
在週五發佈的長達569頁的報告中，立法機構揭露了瑞士在監管方面的官僚主義，批評監管機構過於秘密和不信任，並在2023年3月導致瑞信倒閉的危機中反應不夠果斷。
瑞士的競爭對手瑞銀（UBS）在政府主導的救助行動中，以極低的價格收購了瑞信。
2023年6月，瑞士國會成立了一個特別委員會，對瑞信崩潰的官方反應進行調查，並私下進行了對相關人員的訪談。
政府表示將根據調查結果來制定銀行業改革的計劃。
報告開頭指出：“（委員會）認為瑞信多年的管理不善是導致危機的原因。”
該委員會詳細記錄了瑞信的混亂最後日子，並批評在財政部官員、央行和市場監管機構FINMA之間的危機會議中缺乏透明度，呼籲未來要保留書面記錄。
然而，報告指出，委員會並未認為當局在瑞信危機中有任何因果不當行為，並認為他們阻止了一場全球金融危機。
167年歷史的瑞信，曾是瑞士金融體系的支柱和該國第二大貸款機構，其解體使瑞士僅剩一家主要的國際銀行，而這家銀行的資產負債表規模已超過整個經濟體系。
瑞士政府在4月提出“太大而不能倒”計劃，以確保瑞銀不會重蹈瑞信的覆轍，主要集中在讓該銀行持有更多資本。但政府承諾在PUK報告發佈後才會提供更多具體細節。
委員會的結論未對如何改革銀行業提供具體建議，但30條建議和要求緊密圍繞著4月的提案。
該委員會促請政府加強FINMA，並確保對系統性重要銀行如瑞銀的外國分支機構給予“適當考慮”，因為當局已表示這些銀行可能需要更大的資本緩衝以應對危機。
PUK報告還指出，金融行業的獎勵機制不應失衡，因為瑞信管理層在2010年至2022年間獲得的獎金超過了該銀行在此期間的340億瑞士法郎（約合379億美元）的虧損。
委員會批評FINMA在瑞信解體前幾年給予該銀行在資本要求上的減免，並敦促政府在未來限制此類讓步。
瑞銀則主張，系統性重要銀行已擁有足夠的資本，過高的要求可能會損害業務並削弱瑞士對投資者的吸引力。
非正式會議的隱秘性
官員們討論瑞信可能的倒閉已有數月，但報告發現，很多討論都是臨時的，缺乏透明度。
特別是，調查對前財長烏利·毛雷（Ueli Maurer）如何與繼任者卡琳·凱勒-蘇特（Karin Keller-Sutter）分享有關銀行的信息提出質疑，後者於2023年上任。
毛雷與前瑞士國家銀行行長托馬斯·喬丹（Thomas Jordan）發起的非正式“非會議”創造了一個“平行格式”，以應對危機管理，毛雷告訴立法者，他擔心會有損害性的洩露。
為了安撫市場，毛雷在2022年12月公開支持瑞信，並告訴瑞士電視：“你只需讓他們靜待一兩年。”
但在他準備將職位交給凱勒-蘇特時，他並未充分警告她，報告指出，他在聖誕期間告訴她，該銀行的情況是穩定的。
PUK得出結論認為，關於瑞信檔案的部門交接並未理想進行，實際上並未進行檔案交接。
儘管報告指出凱勒-蘇特為程序注入了更多緊迫感，但她因未能及時向內閣通報危機可能的發展而受到批評。
報告指出，因為高層官員以密閉的方式處理危機，內閣只有在2022年底瑞信最終崩潰的最後幾天才了解到事件的進展。
這一事件反映出瑞士金融監管體系的脆弱和缺乏透明度，未來亟需加強對金融機構的監管，以避免類似情況再次發生。
這次調查不僅揭示了瑞信的管理層在危機中的失職，還強調了監管機構在危機應對中的不力，未來的監管改革勢在必行，否則將可能重蹈覆轍。
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