瑞士人民黨擬議：限制瑞銀投資銀行業務規模

瑞士政黨考慮限制UBS投資銀行業務以降低風險

蘇黎世（路透社） – 瑞士其中一個主要政黨可能很快會提議限制瑞士銀行（UBS）的投資銀行業務，作為一項旨在降低金融行業風險的監管改革的一部分，這是來自一位高層立法者在週三的消息。

瑞士人民黨（SVP），作為國會最大的政黨，SVP立法者托馬斯·馬特（Thomas Matter）表示，如果政府提議UBS全面資本化其海外子公司，該黨將盡快提出這一計劃。

他表示，限制投資銀行業務可能是減少UBS需要持有的額外資本的一種方式。

馬特告訴路透社：「我將提議系統性重要銀行的投資銀行業務最多只能占總業務的30%，並且在風險加權中考慮這些業務領域。」

路透社本週報導，UBS已經提出限制其投資銀行規模的想法，這是該行考慮的一項讓步，旨在減少根據政府提案所需的資本量，這些提案預計將在6月初提出。

對此報導，UBS發言人週二表示，該行原則上支持政府加強金融穩定的努力，前提是這不會給機構帶來不成比例的負擔。在週三被問及馬特的言論時，發言人表示該行的立場沒有改變。

自從2023年收購瑞士信貸（Credit Suisse）以來，UBS面臨更嚴格的監管，這使得瑞士只剩下一家主要的全球銀行。

擴大的UBS銀行的資產負債表規模超過瑞士經濟，當局希望通過實施更嚴格的規則來避免再次發生金融崩潰。這些規則主要集中在UBS必須保留的資本量，以控制對納稅人的潛在風險。

金融市場監管機構FINMA和瑞士國家銀行支持UBS全面資本化其海外子公司。

UBS首席執行官塞爾吉奧·埃爾莫蒂（Sergio Ermotti）對加重銀行資本負擔表示反對。他認為該行已經資本充足，過度的監管會使UBS和瑞士處於不利地位。

馬特表示，儘管UBS「比金融危機前安全得多」，但新立法需要在埃爾莫蒂任期結束後仍然有效，以防未來可能的管理不善。

截至2024年底，排除非核心和遺留資產後，投資銀行業務約占UBS風險加權資產的21%，這仍然留有一些增長空間。

然而，在2008年UBS需要政府救助時，該部門幾乎占據了該類資產的三分之二，這一經歷對瑞士公眾對監管的討論影響深遠。

一些批評UBS在瑞士影響力的人對限制其投資銀行業務的30%上限表示懷疑，認為這對於顯著提升銀行行業的安全性幫助不大。

伯爾尼大學經濟學教授艾莫·布魯內蒂（Aymo Brunetti）表示：「我不認為限制投資銀行業務能取代確保母公司有足夠的資本支持。沒有人知道未來風險會出現在哪裡。」

隨著關於新監管應該走多遠的辯論持續進行，財政部表示正在計劃對UBS更高資本要求的成本效益分析。

這一系列的討論和提案顯示出瑞士金融體系在經歷了重大變革之後，對於如何增強穩定性和降低風險的深刻思考。從長遠來看，這不僅是對UBS的挑戰，更是對整個金融體系未來發展的關鍵考量。隨著市場環境的變化，如何平衡監管與金融創新之間的矛盾，將成為決策者們需要面對的重大課題。

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