澳洲提議加嚴加密貨幣規則以打擊金融罪犯
澳洲提議更嚴格的反洗錢及反恐怖主義融資（AML/CTF）規則，旨在加強對加密貨幣行業的監管，以打擊金融罪行。
這些提議的規則由澳洲交易報告與分析中心（AUSTRAC）提出，這是繼去年11月國會通過的AML/CTF法案修訂後的又一舉措。
更新的框架旨在填補監管空白，改善高風險行業的監管，加強客戶盡職調查（CDD）措施，執行更嚴格的報告義務，以及為企業實施更緊的規則。
草擬的規則將開放至2025年2月14日的公眾諮詢，AUSTRAC呼籲行業相關者，尤其是加密和金融服務領域的參與者，提供反饋以便完善最終版本的框架。
提議增強監管
提議的規則改革引入了對高風險行業的擴大監管，涵蓋加密貨幣交易所、法律服務和房地產業務。
這些更新將要求進行更嚴格的CDD、改善報告組定義以及對國際轉賬的旅行規則（Travel Rule）提出更嚴格的要求。
根據提議的框架，企業必須通過基於風險的流程驗證客戶身份，監控可疑交易，並對跨境資產轉移保持透明。
減少合規負擔
該框架還旨在通過採用基於結果的合規模型來減少合規負擔，取代目前的規範結構。
這一變化將允許企業根據其規模、結構和風險概況量身定制合規措施，同時保持嚴格標準。
AML/CTF一般規則2025及AML/CTF（豁免）規則2007均在提案中提出，旨在保留先前制度所需的豁免，同時刪除過時要求，以保持穩定和連續性。
下一步行動
AUSTRAC自12月11日起至2025年2月14日開放草案框架，供金融機構、法律從業者和加密交易所等利益相關者提供反饋。
這一提案符合澳洲當局對加密行業日益增強的監管關注，最近在12月6日，AUSTRAC成立了一個專責小組，專門打擊加密自動櫃員機提供商。
該小組將確保加密自動櫃員機運營商達到最低標準，以消除機器中非法資金流通的風險，這是澳洲“減少加密貨幣犯罪使用的第一步”。
在這一背景下，澳洲的監管措施顯示出對加密行業日益增強的關注和行動。這一系列措施不僅是對加密貨幣市場的響應，也反映了全球範圍內對金融科技和加密貨幣的監管趨勢。隨著加密貨幣的普及，如何在促進創新與保障金融安全之間取得平衡，將成為未來監管機構面臨的重要挑戰。
此外，這些新規則的實施可能會對小型加密企業造成額外的負擔，這需要監管機構在設計具體措施時考慮到行業的多樣性和不同企業的實際情況。希望在未來的諮詢過程中，能夠聽取更多來自行業內部的聲音，以確保這些規則的合理性和可操作性。
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