智能錢包：DeFi的未來保障

DeFi需要更智能的錢包以防止過夜損失

加密貨幣市場全天候運行，這要求自動化的錢包保護，而非手動監控。被動的資金庫讓人們在過夜清算中暴露於風險之中。

意見

加密貨幣市場是24小時運行的。當前的錢包讓用戶面臨持續的風險，凸顯出對於全天候自動保護的迫切需求。與美國股市每週一至五在東部時間下午4點關閉不同，加密貨幣市場從不休息。

隨著越來越多的資產，包括股票，未來幾年將轉移到鏈上，幾乎所有資產都將24小時交易。雖然全球資產的無需許可訪問是好事，但目前無論是傳統金融還是去中心化金融的消費者工具都沒有設計來全天候保護用戶。

我們正迅速進入一個持續市場暴露的新時代。因此，去中心化金融（DeFi）催生了一種在自我主權的名義下無法入睡的文化，迫使人們在全天候監控市場、管理風險和執行交易。持續的暴露必然導致疲憊。

諷刺的是，我們終於在鏈上建立了真正可編程的金融，那麼為什麼我們不利用它呢？相反，當前的DeFi意味著在應用之間切換，手動操作資金，並受到午夜保證金通知和清算的擺佈。

雖然外界認為市場波動是阻止普通投資者參與DeFi的原因，但真正的障礙在於缺乏設計來保護用戶的強大系統。加密貨幣的下一次演變必須優先考慮嵌入式自動化：這將最終使錢包變得智能、主動和安全。

當前的加密錢包運作如同被動的資金庫

加密錢包的運作如同被動的資金庫。這意味著，與預測和適應用戶需求的智能設備不同，普遍存在的錢包依賴於不斷的手動批准。這種對持續用戶輸入的依賴與24小時市場暴露的現實不相容。

這個問題可以通過查看2022年Terra的UST崩潰來更容易理解。該穩定幣在四小時內貶值約5%，在短短三天內幾乎跌至零。如果你在亞洲持有自我保管的UST，你的穩定幣在一夜之間下跌了30%。

手動批准意味著你沒有自動保護或自動出售的能力。無數加密用戶在崩潰中失去了他們的全部積蓄。這本可以通過更智能的錢包來避免。

儘管市場仍然波動，但DeFi工具仍然主要是反應性的，而非保護性的。仍然沒有內置的安全緩衝或自動化措施來防止用戶在離線或睡覺時的損失，迫使投資者處於持續警惕的狀態。

這可能容易被歸咎於用戶體驗不佳，但事實是，這其實是當前錢包固有的基礎缺陷。直到錢包能夠執行預設策略並管理即使是最簡單的風險，它們將仍然是高級用戶的工具，而非普通投資者的選擇。

傳統金融的優勢是自動化保護

另一方面，傳統金融系統擁有內置的保護措施。從止損訂單到定期的投資組合再平衡，傳統工具會自動調整投資組合並在市場波動時維持風險水平，消除了人為干預的需要。

這些保護措施是其基礎設施的一部分，讓投資者能夠自由地脫離。雖然DeFi的純粹主義者可能會爭辯說必須優先考慮用戶控制，但重要的是要注意，沒有自動化的情況下，控制會成為負擔。

零售投資者也可以在不需要深入了解每一個機制的情況下受益。無論是通過機器顧問還是被動指數策略，人們都相信他們的資金正在為他們工作。

DeFi需要更智能

如果DeFi要演變成我們金融系統的基本組成部分，那麼錢包需要成為真正的夥伴：自動保護頭寸、發現再平衡機會並在你睡覺時重新分配到新的收益來源。防止清算並在市場轉變時作出反應的機制需要內置於投資中，以便能夠確定地進行投資。

最終，用戶希望安心他們的投資目標將被智能且有效地執行。

就像你可以“設置並忘記”你的恆溫器和自動支付賬單一樣，智能DeFi讓你放心，錢包始終在為你工作。能夠離開螢幕並信任系統是擴展DeFi超越當前利基的關鍵。

雖然批評者擔心添加自動化層——特別是智能代理或基於規則的執行——可能會重新引入集中風險或增加不透明的抽象層，但重要的是要理解，自動化並不是放棄控制，而是對其進行編碼。就像在傳統交易平台上設置投資目標和風險水平一樣，個人可以定義規則，隨時調整並在整個過程中保持完全透明。

智能自動化強化了主權，因為一個能夠全天候保護你的錢包並不會因此變得不去中心化；它只是更符合用戶需求。

讓你的錢包在你睡覺時工作

結論是？如果自動駕駛能安全地駕駛你的汽車而不需要你的輸入，那麼你的錢包也應該能夠在不需要你持續關注的情況下駕駛你的投資組合。

其他技術領域都已經接受了智能自動化。

是時候讓加密貨幣跟上步伐，提供用戶實際需要的東西以繁榮發展。失眠的交易者不會引領下一波加密貨幣的採納潮流。將由那些能夠讓你自信投資的系統來引領。

這篇文章僅供一般資訊用途，並不意圖成為法律或投資建議。此處表達的觀點、想法和意見僅代表作者本人，並不一定反映或代表Cointelegraph的觀點和意見。

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在這篇文章中，Brian Huang強調了當前DeFi系統中的一個重要問題：用戶的風險管理不足。隨著加密市場的持續發展，對於自動化保護的需求愈發迫切。這不僅是對技術的挑戰，也是對整個金融生態系統的考驗。未來的DeFi必須找到一種方法，讓普通投資者能夠在不必時刻關注市場的情況下，放心地進行投資。這樣的轉變不僅能提升用戶體驗，還能促進更廣泛的市場參與，從而推動整個行業的健康發展。

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