智慧錢包：解決DeFi風險的關鍵

DeFi需要更智能的錢包以防止過夜損失

加密貨幣市場是24小時運作的，這使得用戶需要自動化的錢包保護，而不是依賴手動的警覺。被動的資金庫讓人們在過夜清算中暴露於風險之中。

意見

加密貨幣市場無時無刻不在運行。當前的錢包讓用戶面臨持續的風險，這突顯了需要全天候自動保護的緊迫性。美國股市每個工作日於東部時間下午4點關閉，但加密貨幣市場卻從不休息。

隨著越來越多的資產，包括股票，在未來幾年內轉向鏈上交易，幾乎所有資產都將24小時交易。雖然全球資產的無許可訪問是件好事，但目前無論是傳統金融（TradFi）還是去中心化金融（DeFi）的消費者工具，均未能設計出能夠全天候保護用戶的系統。

我們正迅速進入一個持續市場暴露的新時代。因此，DeFi催生了一種失眠文化，強迫人們在任何時候都要監控市場、管理風險和執行交易。持續的市場暴露不可避免地導致了疲憊。

諷刺的是，我們已經在鏈上建立了真正可編程的金融系統，為何不加以利用？而當前的DeFi卻意味著在應用之間不停切換，手動操作資金，並在半夜面對保證金通知和清算的風險。

外界認為市場波動性是阻止普通投資者參與DeFi的原因，但真正的障礙在於缺乏設計來保護用戶的強大系統。加密貨幣的下一次進化必須優先考慮嵌入式自動化：最終將使錢包變得智能、主動和安全。

當前的加密錢包如同被動的資金庫

加密錢包像被動的資金庫，這意味著與能夠預測和適應用戶需求的智能設備不同，當前的錢包運行在不斷點擊手動批准的標準上。這種對持續用戶輸入的依賴與24小時市場暴露的現實不相容。

這個問題可以通過查看2022年Terra的UST崩潰來更容易理解。該穩定幣在四小時內貶值約5%，在短短三天內幾乎跌至零。如果你在亞洲並持有UST在自我保管的錢包中，你的穩定幣在一夜之間下跌了30%。

手動批准意味著你沒有自動保護或自動賣出的能力。無數加密用戶在崩潰中失去了他們的全部積蓄。這本可以通過更智能的錢包來預防。

雖然市場持續波動，但DeFi工具仍然主要是反應性的，而不是保護性的。當用戶離線或睡覺時，仍然沒有內建的安全緩衝或自動化措施來防止損失，迫使投資者處於持續警覺的狀態。

這可能很容易被歸咎於用戶體驗不佳，但事實是，這實際上是當前錢包固有的基礎缺陷。在錢包能夠執行預設策略並管理即使是最簡單的風險之前，它們將仍然是高級用戶的工具，而不是普通投資者的工具。

傳統金融的優勢在於自動化的保護

另一方面，傳統金融系統內建了保護措施。從止損訂單到定期投資組合再平衡，傳統工具在市場波動時自動調整投資組合並維持風險水平，消除了人為干預的需求。

這些保護措施被編織進其基礎設施中，使投資者能夠自由地脫離。雖然DeFi純粹主義者可能會爭辯說用戶控制必須優先，但必須注意的是，沒有自動化的情況下，控制變成了一種負擔。

零售投資者也可以在不需要詳細了解每個機制的情況下獲得好處。無論是通過機器顧問還是被動指數策略，人們相信他們的資金在為他們工作。

DeFi需要更聰明

如果DeFi要發展成為我們金融系統的基本組成部分，那麼錢包需要成為真正的合作夥伴：自動保護頭寸，發現再平衡機會，並在你睡覺時重新配置到新的收益來源。防止清算並在市場轉變時作出反應的機制需要內建於投資中，以便能夠確定地進行投資。

最終，用戶希望確保他們的投資目標能夠智能且有效地執行。

就像你可以“設置並忘記”你的恆溫器和自動支付賬單一樣，智能DeFi讓你放心，錢包始終在為你工作。能夠遠離螢幕並信任系統是將DeFi擴展到其當前利基市場之外的關鍵。

雖然批評者擔心添加自動化層——尤其是智能代理或基於規則的執行——可能會重新引入集中風險或增加不透明的抽象層，但必須理解，自動化並不是放棄控制。相反，它是對控制的編碼。就像在傳統交易平台上設置投資目標和風險水平一樣，個人可以定義規則，隨時調整它們，並在整個過程中保持完全透明。

智能自動化強化了主權，因為一個能夠全天候保護你的錢包並不會因此變得不去中心化；它只是更易用。

讓你的錢包在你睡覺時工作

總之，如果自動駕駛能夠在沒有你輸入的情況下安全駕駛你的車，那麼你的錢包也應該能夠在不需要你持續關注的情況下駕駛你的投資組合。

其他技術領域都已經接受了智能自動化。

是時候讓加密貨幣迎頭趕上，提供用戶實際需要的東西，讓他們茁壯成長。失眠的交易者不會引領下一波加密貨幣的採納，真正引領的將是能夠讓你自信投資的系統。

這篇文章僅供一般信息參考，並不構成法律或投資建議。文中表達的觀點、想法和意見僅代表作者本人，並不一定反映或代表Cointelegraph的觀點和意見。

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這篇文章提出了一個非常重要的觀點，即在不斷變化的加密市場中，如何利用自動化技術來增強用戶的安全性和便利性。隨著DeFi的發展，投資者需要一個能夠自動化風險管理的工具，以適應24小時運作的市場環境。這不僅是對現有技術的挑戰，也是一個機會，讓我們重新思考如何設計更友好的金融工具，讓每個人都能輕鬆參與。這樣的轉變不僅能夠減少用戶的壓力，還能促進更廣泛的市場參與，從而推動整個行業的進步。

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