全球富豪渴望大額投資加密貨幣，幣安積極提供支援
幣安（Binance）負責VIP及機構業務的主管陳潔玲（Catherine Chen）分享了她與超高淨值投資者及家族辦公室的對話經驗。
全球最富有的投資者面臨一個挑戰：他們想將大量資金投資於加密貨幣，但大多數傳統銀行除了提供少量交易所交易基金（ETF）外，並沒有提供全面的支援。
陳潔玲認為這正是機會所在，因此幣安推出了針對超高淨值客戶的專屬服務「Binance Prestige」，作為現有「Binance Wealth」高淨值個人服務的補充。這項服務提供高度個人化的指導、定制化的資產托管方案，以及一對一的專業諮詢，幫助客戶制定複雜的交易策略。目標客戶為資產淨值達一千萬美元或以上的超級富豪。
陳潔玲指出，傳統私人銀行往往認為加密貨幣需求不大，僅限於ETF投資，但她認為這是一個「雞與蛋」的問題：銀行尚未完全接受數字資產，導致富豪們難以獲得合適的投資管道。
近年來，越來越多超高淨值家族辦公室希望加大加密貨幣投資，但苦於傳統財富管理者缺乏相應的支持。根據瑞士軟件公司Avaloq的調查，傳統財富管理行業正面臨壓力，必須為富豪客戶提供數字資產投資方案。在阿聯酋，63%的超高淨值投資者已經更換或考慮更換財富管理人，以尋求更好的加密貨幣服務。
回顧過去，許多家族辦公室早期對加密貨幣的投資更像是風險投資，少數會購買現貨加密貨幣並存放於硬件錢包中。但隨著加密貨幣作為資產類別的認知逐漸成熟，愈來愈多家族辦公室開始反思是否應該更早進場。
陳潔玲表示：「當這些客戶開始問這個問題，意味著單靠加密ETF已經無法滿足他們的需求，這正是幣安能發揮作用的地方。」
大額投資需「白手套」式服務
針對超級富豪，Binance Prestige提供的是一種高端、細緻的服務，強調密切溝通和全程陪伴。陳潔玲說，幣安會協助客戶完成從法幣到加密貨幣的轉換，以及首次大額購買的流程。這些交易會根據客戶的背景、投資經歷和風險偏好量身定制。
她強調，這些客戶往往會一次性購買大額加密貨幣，交易過程多透過電話或即時通訊進行，確保服務的專業和貼心。
此外，客戶在下單時可能會附帶特定指令，例如考慮成交量加權平均價（VWAP）或時間加權平均價（TWAP）等複雜的交易策略。當家族辦公室持有大量加密資產後，通常會尋求收益產品，如Binance的Earn服務，但由於風險考量，這類投資者較少涉足去中心化金融（DeFi）領域。
陳潔玲補充，Binance Prestige也會協助客戶利用更傳統的金融工具進行複雜交易，例如利用市場波動性賺取收益，或透過期權操作實現目標價格交易。
資產安全與風險管理
大額投資自然伴隨更高的風險管理需求。超高淨值家族辦公室最關心的是資產的托管安全。
陳潔玲表示，Binance提供多種客製化托管方案。部分客戶信任幣安的安全標準，願意將資產留在交易所；另一些則偏好使用硬件錢包或第三方托管機構。
幣安還與機構合作夥伴SAFU（Secure Asset Fund for Users）合作，提供更靈活的加密原生托管方案。對於已有私人銀行關係的客戶，幣安也支持銀行三方托管，讓客戶能在銀行網絡內安全管理資產。
未來，Binance Prestige或將加入傳統高淨值服務，如家族財產繼承規劃。陳潔玲指出，許多早期進入加密市場的投資者，如今已成家立室，開始思考如何將加密資產傳承給下一代。
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評論與啟發
這篇報導揭示了加密貨幣市場正逐步吸引全球超高淨值人士的關注，並且顯示出傳統金融機構在這一領域的不足。幣安透過Binance Prestige的推出，正是抓住了這一龐大且尚未被充分服務的市場空白，提供了量身訂做的高端服務。
對香港市場而言，這種「白手套」式的服務模式值得借鑒。香港作為國際金融中心，擁有大量高淨值客戶，然而本地銀行及財富管理機構在加密貨幣投資產品和服務上的發展仍相對保守。幣安的做法提醒我們，未來金融服務必須更靈活、個性化，並且結合傳統與新興資產，才能滿足客戶多元化的需求。
此外，資產安全和合規性是這類客戶最關心的重點。幣安利用多元化的托管方案和合作夥伴，為客戶提供信心，這也是推動更多資金流入加密市場的關鍵。
最後，家族財產的傳承規劃在加密領域是一大挑戰，隨著第一批加密投資者進入人生新階段，市場對這類服務的需求只會增加。這提示業界應提前布局相關產品和服務，打造完善的生態系統。
總結來說，幣安的策略不僅是商業上的創新，更是推動加密貨幣主流化的重要一步。未來，隨著更多傳統財富管理機構跟進，全球加密資產市場將迎來更大規模和更成熟的發展。香港作為亞洲金融樞紐，應積極掌握這波趨勢，為本地及區域富豪提供更全面和專業的加密財富管理方案。
以上文章由GPT 所翻譯及撰寫。圖片由Gemini 根據內容自動生成。
