美國檢方：Charlie Javice詐騙摩根大通，應判囚12年
紐約報道 — Charlie Javice，這位因欺騙摩根大通（JPMorgan Chase）以1.75億美元收購她的學生財務援助初創企業Frank而被定罪的創業家，美國檢方建議判處她12年監禁。
曼哈頓聯邦法院於週一深夜提交的文件指出，Javice的詐騙行為反映出「她個人的貪婪和野心」，涉及持續的欺騙、阻撓調查及其他最嚴重白領犯罪的特徵。檢方亦批評這名33歲的被告「完全未能正視其厚顏無恥的行為」，她直至9月12日才在求情信中向法官承認「全面負責」。
檢方表示：「Javice策劃了一個大膽且多層面的犯罪計劃，建立在持續欺騙的行為之上。若判決僅為已服刑的時間或接近此數，這將極不合適。」
Javice的律師在非辦公時間未有立即回應置評請求。
陪審團於今年3月裁定Javice在四項指控上罪名成立，包括銀行詐騙、證券詐騙、電信詐騙及共謀罪。她的判刑定於9月29日進行。檢方同時要求她沒收近2970萬美元，並賠償3億零90萬美元的損失，其中包括摩根大通的法律費用。
Javice於2017年創立Frank，因簡化學生及家長申請大學財務援助的流程而獲得好評。她一度被視為金融界新星，並於2019年登上《富比士》雜誌「30位30歲以下傑出青年」榜單。
律師稱為「判斷失誤」
摩根大通於2021年9月收購Frank，但發現無法向Javice聲稱的客戶群發送大量電郵，最終判定她偽造了客戶名單。檢方指出，Javice聲稱擁有425萬客戶，實際只有約30萬。摩根大通行政總裁Jamie Dimon曾形容這宗收購是「巨大的錯誤」。
檢方建議12年刑期雖低於聯邦指引建議的最低22年，但仍反映罪行嚴重。Javice的律師在9月8日提交的文件中請求大幅減刑，稱她的行為只是「判斷失誤」，並非其一生的常態，且對摩根大通的影響「不大」。
在致裁判官Alvin Hellerstein的信中，Javice表示：「我接受陪審團的裁決，並對自己的行為負全責。沒有藉口，只有悔意——我深感抱歉。」
Javice的共同被告、Frank的首席增長官Olivier Amar同樣被判四項罪名成立，判刑定於10月20日。
本案案號為美國紐約南區聯邦法院23-cr-00251。
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評論與分析：
這宗案件揭示了現代創業環境中，科技初創企業如何可能利用光環與數據誇大來吸引巨頭投資，甚至導致大規模財務損失。Charlie Javice曾被視為金融科技界的明日之星，成功簡化學生財務援助申請流程的故事一度激勵人心，但最終卻因誇大用戶數據而損害了信任基礎。
檢方的嚴厲指控和建議判刑反映出美國司法系統對白領犯罪的嚴肅態度，尤其是涉及誤導大型金融機構的行為。另一方面，辯方將此案形容為「判斷失誤」，試圖將責任輕描淡寫，這在一定程度上反映出現代商業社會中成功與失敗之間的模糊界線，有時候創業者在追求成長時可能會踩過法律紅線。
對香港及全球的創業環境而言，此案是一個警示：數據的真實性與透明度至關重要，誠信是任何商業模式的基石。企業在追求高速擴張時，必須保持合規與道德標準，否則即使一時得利，最終都可能付出沉重代價。
此外，摩根大通作為全球金融巨頭，此次投資失誤提醒大型機構在併購新創公司時，應加強盡職調查，不應僅憑創業者的美麗故事和表面數據做決定。這對金融機構的風險管理提出更高要求。
總括而言，Charlie Javice案不僅是個人犯罪事件，更是當今金融科技與投資生態中誠信與監管的縮影，值得業界深思與警戒。
以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。
