土耳其加強加密貨幣反洗錢監管

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土耳其推出更嚴格的加密貨幣反洗錢法規

新法例細節

土耳其在2024年最後一週推出新的加密貨幣法規，靈感來自世界主要司法管轄區（包括歐洲）積極的監管發展。根據12月25日土耳其共和國官方公報發布的文件，在新制度下，進行超過15,000土耳其里拉（約425美元）交易的用戶，必須向該國的加密貨幣服務供應商提供身份信息。這項新的反洗錢（AML）法規旨在防止通過加密貨幣交易洗黑錢和資助恐怖主義。對於低於425美元的數碼資產轉移，加密貨幣服務供應商無需收集信息。

法例生效日期及影響

土耳其的新監管法案出台之際，正值人們對加密貨幣監管興趣日增之時，時間緊接在全球首個全面的加密貨幣監管框架——歐洲的《加密資產市場》（MiCA）法案（預計於12月30日生效）實施之前一週。

該法案於2025年2月25日生效。實施後，加密貨幣服務供應商還需要收集使用先前未在其處註冊的錢包地址的客戶的身份信息。如果供應商無法從發送方收集必要的信息，則加密轉帳可能會被歸類為「高風險」，使服務供應商可以考慮停止轉帳。法案中指出：「如果無法獲得足夠的信息，將考慮不執行轉帳、限制與相關金融機構進行的交易或終止業務關係等問題。」

土耳其加密貨幣市場概況

根據Chainalysis的數據，截至2023年9月，土耳其是全球第四大加密貨幣市場，交易量估計達1700億美元，超過俄羅斯和加拿大等主要市場。

土耳其加密貨幣監管的背景

2024年，土耳其加密貨幣公司活動有所回升，土耳其資本市場委員會（CMB）在新的法規下收到了來自加密貨幣公司的47份許可證申請（截至8月）。這波申請浪潮緊隨「關於修訂資本市場法案的法律」的實施，該法律於7月2日生效，旨在為加密資產服務供應商提供監管框架。

土耳其的加密貨幣交易法允許個人購買、持有和交易加密貨幣，但自2021年以來，禁止使用加密貨幣進行支付。雖然土耳其不對加密貨幣利潤徵稅，但正在考慮徵收0.03%的少量交易稅，以幫助充實國家預算。

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**編輯評論：**

這篇報道詳細闡述了土耳其最新的加密貨幣反洗錢法規，其時機值得玩味。緊隨歐洲MiCA法案之後推出，顯示出全球監管機構正積極應對加密貨幣帶來的挑戰，並嘗試在創新和風險管控之間取得平衡。然而，425美元的交易額門檻似乎略低，可能難以有效遏制大型洗錢活動。這是否意味著土耳其的監管策略更側重於中小規模交易的監管，以逐步推進，而非一開始就採取高壓手段？這點值得進一步觀察。

此外，報道提及土耳其允許個人買賣加密貨幣，卻禁止其作為支付工具，這反映出一個有趣的矛盾。一方面，政府似乎承認加密貨幣的投資價值，另一方面卻對其作為貨幣的流通性有所顧忌。這可能是出於對金融穩定和貨幣政策的考量，也可能反映出政府對加密貨幣技術和應用仍存在一定程度的疑慮。未來，土耳其是否會放寬對加密貨幣支付的限制，將成為觀察該國加密貨幣政策走向的重要指標。

最後，文中提到土耳其考慮徵收0.03%的交易稅，這或許是政府尋求從蓬勃發展的加密貨幣市場中獲取收入的策略。然而，過高的稅率可能扼殺市場活力，影響投資者的積極性。因此，稅率的設定需要在政府財政需求和市場發展之間取得微妙的平衡。這0.03%的稅率是否合理，以及是否會對市場造成負面影響，將有待時間驗證。總體而言，土耳其的加密貨幣監管之路，既充滿挑戰，也充滿了值得深入研究和探討的議題。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。