‘Crypto-native’資產管理公司自一月以來四倍增長鏈上持有量
根據Artemis和Vaults的報告，加密資產管理公司自今年初以來已將其鏈上資產增長至40億美元，隨著去中心化金融（DeFi）成為金融科技公司的“隱形”後端。
報告指出：“自2025年一月以來，這個行業的鏈上資本基礎從大約10億美元增長至超過40億美元。”
報告中提到，資產管理公司“悄然在各種機會中部署資本”，例如一些大型公司已經在去中心化借貸平台Morpho Protocol上鎖定了近20億美元的資金。
DeFi成為機構的“隱形”後端
Artemis和Vaults指出，隨著美國的監管變化，機構對加密貨幣的看法也發生了變化，DeFi協議的服務也在不斷演變。
報告中提到：“隨著DeFi基礎設施的成熟，機構的情緒正向將DeFi視為一個可配置的金融層，而不僅僅是一個破壞性且無政府的空間。”
他們補充說，金融科技公司、加密錢包和交易所正在將DeFi工具用作“隱形”的後端基礎設施。
“通過簡化DeFi的複雜性，這些平台可以將收益直接嵌入用戶體驗中，從而提高用戶留存率，開啟新的盈利途徑，並改善資本效率。”
穩定幣、借貸、收益：三大主流
報告指出，機構使用DeFi的三種主要方式是提供穩定幣收益、加密收益和加密借貸，這些方式“簡化了DeFi的複雜性”。
報告提到，許多集中式平台在面向消費者的應用中提供穩定幣收益，舉例來說，加密交易所Coinbase在USDC存款上提供收益，而支付巨頭PayPal也為其PayPal USD穩定幣提供類似服務。
在加密借貸和收益方面，報告指出這類服務被形容為“DeFi Mullet”（金融科技前端，DeFi後端），例如Coinbase的加密貸款服務就使用了Morpho Protocol。
用戶體驗在DeFi中的重要性
Artemis和Vaults的報告強調，DeFi協議的用戶體驗正在成為推動其採用和持續資本“黏性”的重要因素。
報告指出：“用戶會考慮可靠性、可預測性和整體用戶體驗（UX）等因素。”那些簡化互動、減少摩擦（如無需支付交易費的交易）並通過可靠性和透明度建立信任的平台，往往能夠更好地留住用戶。
這份報告不僅揭示了加密資產管理的迅猛增長，還反映了機構對DeFi的態度轉變。隨著監管環境的改善和DeFi基礎設施的成熟，機構越來越多地將DeFi視為一種增強其服務的工具，而非單純的競爭對手。這一趨勢不僅為加密市場帶來了新的資金流入，也促進了整個金融生態系統的創新。
在未來，隨著越來越多的機構採用DeFi工具，這將可能改變傳統金融的運作模式，並促進更高效的資本配置。這一切都表明，DeFi不再僅僅是一個新興的概念，而是成為了現代金融體系中不可或缺的一部分。
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