加密貨幣與洗錢：你需要知道的事
什麼是加密貨幣洗錢？
加密貨幣洗錢是指通過加密貨幣交易隱藏非法獲得的資金，以掩蓋其來源。罪犯可能在鏈下操作，但會將資金轉移到鏈上以便進行洗錢。
傳統上，非法資金是通過快遞或類似Hawala的非正式網絡進行轉移。然而，隨著數字資產的興起，壞人現在利用區塊鏈技術轉移大量資金。隨著技術不斷演變和監管加強，當局仍在努力追蹤和減少加密貨幣在洗錢中的濫用。
得益於像加密貨幣這樣的高科技，罪犯發現轉移大量資金變得更加簡單。隨著加密貨幣的採用增加，該領域的非法活動也隨之上升。在2023年，與非法活動相關的加密錢包轉移了222億美元，而2022年這一數字為315億美元。
加密貨幣洗錢的階段
加密貨幣洗錢遵循一個結構化的過程，旨在隱藏非法資金的來源。罪犯使用高級方法來繞過監管監督和反洗錢（AML）措施。這一過程分為幾個階段：
1. **資金收集**：第一步是收集非法獲得的資金，通常來自有組織的犯罪或詐騙活動。這些非法收入需要被小心轉移，以避免被監管機構檢測到。
2. **將資金轉入加密生態系統**：罪犯現在通過購買加密貨幣將非法資金轉入金融系統。其操作方式是通過多次交易在加密交易所購買加密貨幣，特別是在AML合規性較弱的交易所。為了增加追蹤的難度，他們可能將資金轉換為不同的數字資產，如以太坊（Ether）、波卡（Polkadot）或泰達幣（Tether’s USDt）。
3. **資金周轉**：在這一階段，罪犯隱藏資金的所有權。他們通過在不同平台之間進行一系列交易來轉移加密資產，將一種加密貨幣交換為另一種。資金經常在離岸和在岸賬戶之間轉移，以進一步複雜化追蹤。
4. **將清洗後的資金重新引入系統**：最後一步是通過經紀人和交易商的網絡將清洗後的資金重新引入經濟體系。他們現在將資金投資於企業、房地產或奢侈資產，而不引起懷疑。
罪犯用來洗錢的各種方法
罪犯使用多種方法來洗錢非法獲得的數字資產。從不合規的交易所到在線賭博平台，他們利用各種技術來隱藏交易痕跡。
以下是罪犯使用的一些方法的簡要介紹：
– **不合規的集中交易所**：罪犯使用不合規的集中交易所或點對點（P2P）平台將加密貨幣轉換為現金。在轉換為法幣之前，加密貨幣會通過中介服務如混合器、橋接或去中心化金融（DeFi）協議進行處理，以隱藏其來源。
– **去中心化交易所（DEX）**：DEX以去中心化的點對點方式運作，意味著交易直接在用戶之間通過智能合約進行，而不是通過CEX。這些交易所目前大多未受監管，罪犯利用這一點來交換加密貨幣，並使調查變得更加困難。
– **混合服務**：加密貨幣混合器，也稱為攪拌器，通過將來自多個來源的數字資產集中並隨機重新分配到新地址來增強匿名性。在資金被發送到合法渠道之前，它們會隱藏資金的來源。
– **橋接協議**：跨鏈橋旨在在區塊鏈之間轉移資產，並被用於洗錢。罪犯利用這些橋來隱藏非法資金的來源，通過多個區塊鏈進行轉移，使當局更難追蹤交易。
– **在線賭博平台**：加密貨幣洗錢者經常利用賭博平台。他們從可追蹤和匿名來源存入資金，然後直接提取或使用合謀下注來隱藏資金的來源。這一過程有效地“合法化”了這筆資金。
– **嵌套服務**：嵌套服務涵蓋了在一個或多個交易所內運行的廣泛服務，使用這些交易所提供的地址。一些平台對嵌套服務的合規標準較寬鬆，為壞人創造了機會。
– **場外交易（OTC）經紀人**：OTC經紀人是罪犯用於加密貨幣洗錢的最常見的嵌套服務，因為他們允許以安全和高效的方式進行大額加密貨幣交易，並保持一定程度的匿名性。
加密貨幣洗錢的演變
加密貨幣洗錢的複雜格局涉及雙重基礎設施。雖然CEX仍然是非法資金的主要通道，但明顯的轉變正在發生。跨鏈橋和賭博平台的使用率上升，反映了罪犯策略的演變。對存款地址集中度和特定犯罪模式的分析突顯了脆弱性。
如何防止加密貨幣洗錢
加密貨幣洗錢正在演變，迫使當局採用先進的區塊鏈分析來追蹤非法交易。因此，執法機構必須使用高級工具來檢測可疑活動並拆解犯罪網絡。
執法機構在追蹤非法交易方面變得更加熟練，這在像絲綢之路（Silk Road）這樣的案例中得到了證明，區塊鏈分析幫助揭露了犯罪行為。然而，通過與FATF和歐洲委員會等全球機構合作，當局可以評估高風險司法管轄區，減少對金融系統的威脅。
對於加密服務平台，必須遵循嚴格的KYC和AML協議，特別是對於來自高風險地區的交易。平台應定期審核交易，監控可疑模式，並與執法機構合作，迅速應對潛在的洗錢活動。
用戶也可以通過避免與在高風險地區運營的實體進行交易和報告可疑活動來發揮作用。熟悉安全錢包的使用和確保自己的交易可追蹤（如有需要）也可以幫助防止意外參與非法活動。各方之間的強大合作是遏制加密貨幣洗錢的關鍵。
在當前的數字時代，加密貨幣的興起為洗錢活動提供了新的工具和途徑，這不僅對金融體系構成挑戰，也對監管機構的應對能力提出了更高的要求。隨著技術的發展，我們必須不斷更新我們的監管策略，以應對這些不斷變化的威脅。
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