加密貨幣普及：驗證技術如何應對詐騙風險？

加密貨幣的入門關鍵點——驗證技術能否跟上步伐？

隨著加密貨幣的快速增長，新風險也隨之而來。隨著詐騙事件的上升，驗證技術能否跟上這一變化？人工智能、生物識別技術和監管變革正在塑造安全的加密貨幣入門未來。

在2024年下半年，加密平台的流量增加了20%。隨著全球加密貨幣，特別是在美國市場上，使用量達到新高，機構的採納也在擴大，風險也隨之上升。市場研究顯示，全球約10.2%的人口以某種形式投資於加密貨幣。在2024年，大約每100名數字平台用戶中就有一人受到詐騙影響。這同樣適用於加密平台，意味著約800萬加密貨幣擁有者可能會捲入某種形式的數字詐騙。

隨著像假特朗普品牌的迷因幣等新項目的推出，這些入門數字的上升使得潛在的加密和數字詐騙受害者的範圍變得更廣，成本更低，許多新用戶缺乏教育，這一切變得比以往更容易。隨著美國政府的變化和廣泛的加密正面情緒，加密興趣的增長導致對快速和安全入門的需求創下新高，確保平台上的用戶確實是他們所聲稱的人。驗證速度和技術正在努力跟上。通過自動化和人工智能，驗證時間提高了46%，幫助快速入門用戶，同時降低流失率，但通過率仍然是一個問題。

入門、監控、管理

隨著加密貨幣的使用增加，全球詐騙也隨之上升，增幅達48%。所有這些新流量為身份詐騙提供了充足的機會，特別是文件偽造——這是加密行業中最主要的詐騙類型。但詐騙檢測的創新正在發揮作用。生物識別檢查和非文件驗證提高了入門成功率，值得注意的是，所有實施非文件驗證的國家都見證了通過率的顯著提升。

儘管如此，超過70%的詐騙發生在入門階段之後。曾幾何時，傳統的驗證系統僅通過了解你的客戶（KYC）和入門檢查被認為是穩健的。隨著當今技術的快速變化和加密採納的加速，驗證技術必須超越初始階段，保持動態和適應性。雖然KYC現在是大多數法域的法律標準，但他們通常要求的信息，如活體檢測、文件驗證、地址證明和制裁篩查，已經不再足夠。僅僅驗證一次信息已經不再足夠。公司現在必須將入門過程延伸到監控和管理的下一步。

安全適應未來的加密採納

行業研究調查顯示，對自動化第三方解決方案和結合方法的反詐騙有強烈的偏好，美國和加拿大在自動化第三方解決方案的使用上領先。手動和內部驗證難以滿足加密行業快速變化的需求。這是因為內部驗證通常落在現有的IT和安全團隊身上，而這些團隊缺乏支持用戶增長的能力，並錯過了一些警告信號。

數字詐騙的格局需要人工智能、網絡安全和身份詐騙預防的融合。在過去幾年中，網絡安全和詐騙預防在企業結構中一直是分開的實體。然而，保持在加密風暴前沿的一部分是認識到保護需求的變化，並將這兩個功能——網絡安全和詐騙預防合併。這將對創建一個綜合防禦策略至關重要，該策略應包括API檢查、數字風險保護和人工智能防禦，以保護組織及其用戶。

贏得監管的灰色地帶

儘管加密使用和採納的增加，美國的加密資產持有者和交易所仍然處於某種監管的灰色地帶。旅行規則（Travel Rule）旨在保護虛擬資產服務提供商（VASPs）和去中心化金融（DeFi）平台免受洗錢和恐怖主義融資的影響，這對許多人來說將是重要的保護，該規則已在新加坡、加拿大、英國和許多歐盟國家實施。然而，全球只有29%的公司完全合規，缺乏監管明確性是罪魁禍首。

我們可以預期，今年會有更強有力的政府支持的驗證方法，因為許多政府推動更嚴格的KYC要求，轉向整合政府數據庫和可驗證的證書。儘管紙質文件不會完全消失，但VASPs可以在適應更複雜的驗證方面領先，支持傳統和數字證書，以便在不斷演變的監管環境中保持競爭力。與此同時，企業和平台仍然有責任在新美國政府的監管開始形成之際，為其組織和用戶實施保護措施。

在未來幾年中，投資於結合人工智能、行為分析和穩健驗證方法的多層防範策略的交易所、加密用戶和VASPs的客戶將在不斷演變的詐騙計劃中獲勝。在全球監管層面，歐盟實施的MiCA是朝著強制執行嚴格授權和治理規則的重要一步。問題是，全球監管的推進速度是否能夠跟上當前發生的數字詐騙？

這篇文章提供了一個對當前加密市場安全性和監管環境的深刻見解，強調了隨著用戶基數的擴大，企業必須不斷更新其防範措施。隨著技術的進步，傳統的驗證方式已經無法應對日益複雜的詐騙手法，這不僅是對企業的挑戰，也是對整個行業的考驗。未來的成功將取決於業界如何有效地整合技術創新與合規要求，以建立一個更安全的加密生態系統。

以上文章由特價GPT API KEY所翻譯及撰寫。而圖片則由FLUX根據內容自動生成。

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