加密犯罪猖獗！AI詐騙洗錢高達510億美元

加密犯罪在2024年可能超過510億美元，遠高於報導的數字：Chainalysis

加密犯罪正在激增，人工智能詐騙、穩定幣洗錢和勒索病毒的演變重新定義了非法金融。監管機構能否跟上這一變化？

根據Chainalysis的2025年《加密犯罪報告》，加密犯罪已進入一個專業化的時代，主導市場的是基於人工智能的詐騙、穩定幣洗錢和高效的網絡犯罪集團。過去一年，非法交易量達到驚人的510億美元，打破了以往的記錄和假設。

最初的估計顯示2024年的加密犯罪有所下降，但深入分析顯示情況並非如此：罪犯已採用先進的洗錢技術，依賴穩定幣、去中心化金融（DeFi）和基於人工智能的欺騙，這造成了犯罪減少的假象。

獨行駭客和陰暗網絡市場的時代已經過去。報告描繪了一幅嚴峻的畫面：高度專業化的網絡犯罪網絡，詐騙集團、國家駭客和基於人工智能的詐騙主導著這一領域。

雖然勒索病毒支付年比年下降了35%，但戰鬥遠未結束。網絡罪犯正在放棄比特幣，轉向穩定幣、門羅幣和DeFi漏洞。

穩定幣成為非法加密活動的新主宰

比特幣曾是網絡罪犯多年的首選貨幣，但這一情況在2022年發生了變化。2025年Chainalysis的報告顯示，穩定幣的使用發生了劇變，現在佔所有非法加密交易的63%。

罪犯之所以放棄比特幣，轉向穩定幣，是因為穩定幣提供了速度、流動性和監管盲點，使非法交易更容易執行且更難追蹤。與比特幣相比，穩定幣提供幾乎即時的交易和與美元掛鉤的穩定性，這使得洗錢大額資金時不必擔心價格波動，並且由於通過混合器、跨鏈橋和DeFi協議的快速轉移，使得追蹤交易變得更加困難。這一轉變顯示出在不斷演變的加密犯罪環境中，對更高效金融工具的偏好日益增長。

勒索病毒支付下降35%，但網絡犯罪適應性強

乍一看，勒索病毒攻擊似乎有所減少。2024年，支付額下降了35%，這表明受害者和監管機構終於取得了一定的優勢。然而，這個數字掩蓋了更深層次的變化。

勒索病毒團體並沒有消失，而是重新品牌化、多元化和適應。隨著LockBit的被摧毀，小型勒索病毒即服務團體如RansomHub吸納了被迫離開的操作人員，顯示出網絡犯罪網絡如何迅速適應執法行動。

加密犯罪的另一個領域則在明目張膽的市場操縱中繼續繁榮。去中心化交易所（DEX）仍然是洗盤交易的沃土，詐騙者策劃計劃來抬高交易量並欺騙投資者。加密公司CLS Global剛剛因為洗盤交易一個由美國聯邦調查局（FBI）為網絡突擊行動製作的代幣而認罪。

加密市場仍然受到洗盤交易、虛假交易量和拉高出貨計劃的困擾。2025年Chainalysis的報告估計，2024年有25.7億美元的非法交易量是人為生成的。

這些方法依賴於創造需求的假象，通常通過自動交易機器人迅速買入和賣出代幣來人為抬高價格。這種虛假的活動使新投資者誤以為某個項目有真正的動力。一根快速增長的綠燭和看似有機的交易量吸引了新投資者，承諾快速獲利。

一旦足夠多的毫無戒心的買家進入市場，內部人士便會拋售持有的資產，導致價格崩潰，讓散戶投資者手中只剩下毫無價值的代幣。這一循環，被稱為經典的“拉高出貨”，繼續困擾著去中心化交易所，削弱了加密市場的信任。

在2024年，3.59%的新鑄造代幣顯示出經典的拉高出貨行為。

展望貓捉老鼠的加密犯罪

Chainalysis的135頁報告還涵蓋了洗錢即服務平台的興起、暗網市場收入的下降以及人工智能在加密詐騙中日益增長的角色。報告檢視了北韓黑客如何竊取創紀錄的13.4億美元、主要勒索病毒團體如LockBit的衰落，以及美國證券交易委員會對25.7億美元市場操縱計劃的打擊。報告顯示了犯罪的演變及全球應對的加劇，並提供了詳細的案例研究和法醫見解。

監管機構與罪犯之間展開了一場貓捉老鼠的遊戲，雙方在不斷升級的軍備競賽中相互角力。隨著政府對穩定幣在洗錢中日益增長的角色作出反應，穩定幣的監管預計將會收緊。

同時，基於人工智能的詐騙將呈指數增長，深偽詐騙、合成身份和自動化網絡釣魚攻擊將變得更難檢測。勒索病毒的策略將繼續演變，焦點將從贖金支付轉向數據竊取和勒索。

網絡罪犯將找到新的方法來施壓受害者，隨著執法機構加強努力，監管機構與非法行為者之間的戰鬥只會加劇，塑造加密在全球金融中的未來角色。

評論：這份報告揭示了加密犯罪的複雜性和不斷演變的特徵，顯示出監管機構面臨的巨大挑戰。隨著技術的進步，犯罪者的手段也愈加高明，這對於法律和政策的制定者來說是一個不容忽視的警示。未來，如何平衡創新與風險、保護投資者與促進市場發展，將成為全球金融體系必須面對的重要課題。

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