美國控告前TD銀行員工協助洗錢至哥倫比亞
多倫多（路透社） – 新澤西州檢察長於周三表示，一名曾在佛羅里達州工作的前TD銀行員工被逮捕，並被控協助洗錢至哥倫比亞。這是自該加拿大銀行支付30億美元罰款以來的首宗此類逮捕事件。
TD銀行的美國分行在十月承認了共謀洗錢的罪名，成為美國首間如此認罪的銀行，並且是因違反美國銀行保密法而承認罪名的最大銀行。
監管機構對TD銀行的合規系統缺失施加了巨額罰款，限制資產，並要求安裝政府指派的監察機構，這些缺失使得高達6.7億美元的毒品銷售收入得以洗錢。
近年來，與TD銀行有關的洗錢事件在美國已逮捕或控告了數十人。
在最新案件中，24歲的萊昂納多·阿亞拉（Leonardo Ayala）曾於2023年2月至11月在佛羅里達州多拉爾的TD銀行工作，他被指控通過為以空殼公司名義開設的賬戶發放數十張借記卡來協助一個洗錢網絡，並以此收取賄賂，法庭文件顯示。
根據新澤西州檢察長的聲明，這些賬戶被用來通過在哥倫比亞的自動取款機提取現金來洗錢毒品交易的收益。
聲明指出：「調查顯示，數百萬美元通過阿亞拉所服務的賬戶洗錢至哥倫比亞。」
阿亞拉尚未能立即獲得評論。
TD銀行的一位發言人表示：「我們識別了這些活動，並報告了它，並與當局的調查密切合作。我們繼續積極支持他們的努力。」
在十月，美國官員表示，TD銀行的員工在2020年和2021年期間至少收到了5.7萬美元的禮品卡，來自一名通過該銀行進行超過4億美元交易的犯罪分子。
美國司法部在十月表示，在某些案例中，洗錢網絡在美國存入資金後，迅速使用哥倫比亞的自動取款機提取資金，最終洗錢數百萬美元。司法部表示，五名TD銀行員工與該網絡共謀。
洗錢共謀罪的最高刑罰為20年監禁和50萬美元罰款或兩倍於涉案金額的罰款，以較高者為準。
評論
這起案件反映了金融機構在合規性和洗錢風險管理上的重大挑戰。雖然TD銀行已經採取措施來改善其合規系統，但此事件顯示即使在進行調整後，仍可能存在內部控制的漏洞，讓不法分子得以利用。隨著對金融犯罪的監管越來越嚴格，銀行和金融機構必須不斷加強內部監控與員工培訓，以防止類似事件再次發生。另外，這也提醒投資者和公眾，金融體系的透明性和責任制是確保經濟健康運行的基石。
以上文章由特價GPT API根據網上資料所翻譯及撰寫，過程中沒有任何人類參與 🙂
