傳統金融巨頭如何推動區塊鏈投資熱潮

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Citigroup、JP Morgan、Goldman Sachs引領傳統金融的區塊鏈投資

根據Ripple與CB Insights及英國區塊鏈技術中心的最新報告，Citigroup、JPMorgan Chase、Goldman Sachs及日本的SBI集團已成為支持區塊鏈初創企業的最活躍傳統金融機構。報告指出，在2020年至2024年間，全球銀行參與了345筆對區塊鏈公司的投資，大部分為早期融資輪。Citigroup和Goldman Sachs各自領導了18筆交易，而JP Morgan和三菱UFJ緊隨其後，進行了15筆投資。

在這四年內，銀行特別關注價值超過1億美元的「大額交易」，共參與了33筆此類交易，資金主要流向專注於交易基礎設施、代幣化、保管和支付解決方案的公司。值得注意的是，巴西的CloudWalk在兩輪融資中籌集了超過7.5億美元，得到了Banco Itaú等的支持；而德國的Solaris則從SBI集團獲得了超過1億美元的資金，並成為主要收購目標。

全球系統重要銀行（G-SIBs）支持區塊鏈的超過100筆交易

全球系統重要銀行（G-SIBs）是指那些經濟影響力如此重大，以至於其失敗可能引發全球金融不穩定的金融機構，這些銀行共進行了106筆交易，其中包括14筆價值超過1億美元的「大額交易」。

美國和日本的機構在交易量上領先，但新加坡、法國和英國也活躍參與。總體而言，2020年至2024年間，全球對區塊鏈初創企業的投資超過1,000億美元，涉及超過10,000筆交易。

Ripple對1,800多名全球金融領導者的調查還發現，90%的人認為區塊鏈和數字資產在未來三年內將對行業產生「顯著或巨大的」影響。這一勢頭也得到了監管發展的支持，包括美國的《穩定幣國家創新指導法》（GENIUS Act）和歐盟的《加密資產市場法案》（MiCA），這些法案為數字資產的運作提供了更清晰的框架。

銀行支持穩定幣，代幣化成為下一個趨勢

隨著對現實世界區塊鏈應用需求的激增，投資趨勢得到了支持。根據Citi的報告，穩定幣的交易量在2025年第一季度達到了每月650億至700億美元，越來越多的銀行開始推出自己的穩定幣，以提供可編程的貨幣，而不會受到波動的影響。

展望未來，代幣化預計將成為一個定義性的趨勢。波士頓諮詢集團和Ripple估計，到2033年，代幣化的現實資產可能超過18萬億美元，年均增長率達到53%。

這些數據顯示，傳統金融機構對區塊鏈技術的興趣和投入正在迅速增長，未來的金融生態系統將可能因為這些技術的應用而發生根本性的變化。這不僅是對區塊鏈技術的認可，更是對其潛在價值的深刻理解。隨著監管環境的改善和市場需求的上升，未來的金融市場將會迎來更多創新和機會。

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