亞洲與中東的加密未來：合規與擴展之道

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亞洲-中東走廊的加密貨幣未來在於受許可的規模

隨著亞洲和中東在加密貨幣採用方面領先，成功不再來自於逃避監管，而是掌握合規性以解鎖真正的規模。

意見

監管已成為加密貨幣的基準。從美國的監管執法，到迪拜的全面加密貨幣規則，再到印度重新討論正式化比特幣儲備，各國政府正在重寫數字金融的規則。隨著上市機構、零售商和社交網絡對數字資產的基礎設施、穩定幣和收益機制的關注，真正的故事不再是接下來會發生什麼，而是誰在構建未來。

過去，投機推動了採用，但結構化的合規性促進了亞洲-中東走廊的規模增長。阿聯酋和印度等樞紐將監管視為創新的基石。阿聯酋正在推動統一的虛擬資產服務提供商（VASP）框架，以加速全球加密貨幣的雄心。同時，印度正在為離岸加密貨幣交易所的回歸打開大門，現在的批准需經金融情報單位（FIU）的審查。

隨著監管框架的正式化，平台必須遵循新的稅收、數據治理和許可規則，以便無摩擦地進入擴展市場。全球重心正在向東傾斜，問題是：誰能掌握“受許可的規模”時代，在這個時代，持續增長來自於在監管內部蓬勃發展，而不是規避它們？

司法管轄權智慧與人口互動

過去，了解司法管轄權規則足以進入市場，但現在已不再足夠。迪拜虛擬資產監管局（VARA）已發放36個全面許可，並支持超過400家註冊公司。VARA還正在試點代幣化黃金和去中心化金融產品，這些產品承諾在受控環境中對實體資產進行實驗的興趣不斷增長。

但僅僅依賴監管會使平台失去力量，如果它們未能滿足用戶的需求。印度擁有超過11.2億的手機連接，55.3%的人口有網絡接入，只有27%的成年人滿足基本的金融素養要求。平台必須認識到需要通過教育嵌入用戶旅程來彌補知識差距。在匯款需求高的柬埔寨和菲律賓，這些國家的匯款佔GDP的9%，加密平台可以提供更高效的基於區塊鏈的金融科技解決方案，利用穩定幣簡化轉帳、降低成本並提高透明度。

合規性作為競爭護城河

目前行業正處於一個十字路口，合規性已成為最終的競爭護城河。低成本、政府支持的支付通道正在取代傳統支付流，挑戰全球卡網絡如萬事達卡和Visa。如今，受監管的法幣-加密貨幣整合具備了取代傳統基礎設施的潛力，這只有通過在監管範疇內主動構建可信的訪問才能解鎖。

當監管明確時，進步和採用將隨之而來。阿聯酋去年吸引了340億美元的加密流入。印度的統一支付介面（UPI）是另一個監管如何促進用戶資金安全的例子。跨境的集體努力可以鼓勵加密平台在協議層面整合自動合規和風險監控。

受監管的基礎還使跨境資本流動更具可行性。這使得它們能夠滿足機構對透明、可擴展的多樣化流動性和全球資本市場的需求。受許可的規模正在進行中，監管、支付和流動性基礎設施同步擴展。穩定幣的發展進一步補充了這一基礎設施，提供了一個強大、可編程的媒介，用於跨境結算，橋接傳統金融和加密生態系統。

人工智能和現實世界資產作為金融民主化的推動者

人工智能引入了三個不可或缺的要素：實時監管解釋、欺詐檢測和基於平等的交易。平台可以通過將監管智能直接注入交易機制來導航司法管轄權要求，同時優化用戶體驗。

現實世界資產（RWA）進一步擴大了這一機會。代幣化的房地產、主權債券和黃金等商品正在獲得關注，預計到2030年將增長至10萬億美元的市場，特別是在尋求多樣化財富池和投資選擇的經濟體中。在農業、碳信用和貿易應收賬款等ESG領域，代幣化消除了摩擦，減少了對中介的依賴，加快了結算時間。它為中小企業等服務不足的參與者創造了流動性，同時為機構投資者提供新的、風險調整的多樣化回報。

跨資本市場和加密公司的合作也為代幣化的私募股權和其他前沿資產奠定了基礎。儘管這些仍被視為主要未開發的水域，但隨著像貝萊德、eToro、Robinhood和Coinbase等巨頭呼籲在主流投資組合中代表RWA，清晰度有望趕上。

一種能夠定價、路由和結算RWA交易的人工智能原生方法必須在整個技術堆棧中整合合規性，從用戶註冊和身份驗證到交易監控和監管報告。這種合規的、以人工智能驅動的核心將成為下一代金融基礎設施的明確創新。

成功的平台是那些以設計為主的擴展

投機性激增的回報已經消退。當前的增長來自於那些以規則為基礎設計的擴展平台。當監管成為常態時，真正的區別在於那些能夠建立信任、流動性和持久效用的平台，這些平台能夠在不同的司法管轄區之間持續運作。

在這一新興現實中，領導力將來自於那些熟悉監管細微差別、根植於用戶行為並具備技術能力以解鎖對全球資本和現實世界資產的合規訪問的平台。隨著亞洲-中東走廊設定了步伐，掌握受許可的規模的平台將為加密貨幣的未來制定新規則。

這篇文章僅供一般資訊用途，並不意圖作為法律或投資建議。此處表達的觀點、想法和意見僅代表作者本人，並不一定反映或代表Cointelegraph的觀點和意見。

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這篇文章強調了在加密貨幣領域中，合規性的重要性以及它如何成為未來成功的關鍵。隨著全球對加密貨幣的監管日益嚴格，平台必須不斷調整以適應這些變化。這不僅是對技術的挑戰，更是對企業文化和用戶教育的考驗。未來的競爭將不僅僅是技術的競爭，更是對用戶需求的理解和滿足的競爭。這樣的思維轉變將推動整個行業向更高的標準邁進。

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