AMINA銀行成為首間獲香港加密牌照的國際銀行
瑞士加密銀行AMINA Bank AG於2025年11月18日創下歷史，成為第一間獲得香港全面加密貨幣交易及託管服務批准的國際銀行集團。
香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）向AMINA發出「Type 1牌照提升」，容許該銀行在亞洲其中一個監管最嚴格的金融市場，為機構客戶提供服務。
這個里程碑式突破正值2025年上半年，香港加密貨幣交易量按年飆升233%。這個顯著增長反映無論零售還是機構投資者，都在嚴格監管要求下積極擁抱數碼資產。
打破監管障礙
香港一向以金融監管嚴謹見稱，尤其在加密貨幣服務方面。專業投資者及家族辦公室一直難以找到願意配合香港高合規標準的國際銀行，提供加密貨幣服務。
AMINA的牌照獲批，正正針對這個市場缺口。現時，該銀行可向專業投資者提供多達13種加密貨幣，包括比特幣、以太幣、USDC及Tether等。服務亦涵蓋主要去中心化金融（DeFi）代幣，讓機構客戶接觸更廣泛的加密生態圈。
AMINA香港區負責人Michael Benz表示，這個牌照將帶來更多服務空間。未來，銀行計劃推出私人基金管理、結構性產品、衍生工具及實體資產代幣化等服務，並全數在香港嚴格監管框架下運作。
Type 1牌照容許AMINA香港子公司提供24小時加密現貨交易、資產安全託管，以及直接加密貨幣存取款至已核准地址。這些服務既符合證監會規定，亦能服務專業投資者、企業及高淨值人士。
全球擴張策略
AMINA Bank正積極於多個受監管市場擴展國際版圖。該行2018年於瑞士楚格成立，並於2019年獲瑞士金融市場監管局發出銀行牌照。
2022年2月，AMINA於中東阿布扎比全球市場分行取得金融服務許可，為專業客戶提供投資諮詢、安排交易及託管服務。AMINA於2023年11月首次進軍香港，取得Type 1（證券買賣）、Type 4（證券諮詢）及Type 9（資產管理）牌照。
在香港宣佈前數星期，AMINA亦於2025年10月，獲奧地利子公司取得歐盟加密資產服務供應商（CASP）牌照，成為首間獲新歐盟監管框架授權的加密銀行集團。
奧地利牌照容許AMINA歐盟分支向專業投資者（包括家族辦公室、企業及金融機構）提供受規管的加密交易、託管、投資組合管理及加密質押服務。
歐盟牌照進一步讓AMINA能服務全歐27個成員國的專業投資者。配合瑞士、香港、阿布扎比的牌照，AMINA現已建立全球最全面的加密銀行監管版圖之一。
乘著香港加密浪潮
儘管監管嚴格，香港近年積極定位自己為加密樞紐。政府策略是保障投資者同時鼓勵數碼資產創新。
自2023年起，所有為香港投資者服務的加密交易所必須取得證監會牌照。據行業數據，這規定令區內區塊鏈相關企業數目自2022年起激增250%。
香港近月亦多番強化加密地位。10月底，香港批准首隻Solana交易所買賣基金（ETF），搶先美國一步。證監會亦於2025年11月放寬部分規定，容許持牌交易所動用海外關聯公司全球流動性。
這些舉措旨在提升交易量，並為本地投資者帶來更佳報價。香港正與新加坡競爭，後者於2024年已批出13個加密牌照。截至2024年12月，香港僅有7間全牌照交易所，另有7間持臨時許可。
建立機構級信任
AMINA在香港的成功，反映機構對受監管加密服務需求日增。該行結合傳統瑞士銀行標準與前沿加密科技，建立良好口碑。
2025年7月，AMINA成為全球首間銀行，為Ripple的RLUSD穩定幣提供託管及交易支援。這次合作展現銀行既能與主流加密項目合作，同時維持監管合規。
這種模式吸引希望涉足加密但又不願犧牲安全和監管保障的機構投資者。AMINA憑多國監管牌照，能服務需要嚴格合規的客戶。
AMINA行政總裁Franz Bergmueller強調，公司堅守監管標準。香港牌照結合瑞士、奧地利及阿布扎比的認可，讓AMINA可提供全球化、規模化及安全的服務。
監管競賽白熱化
AMINA現時要與HashKey、老虎證券等本地對手競爭。不過，作為首間獲得加密資產買賣Type 1增強牌照的國際銀行，AMINA於市場上獨佔鰲頭。該牌照容許AMINA透過香港子公司AMINA HK，在本地監管架構下提供機構級加密服務。
銀行選擇此時進場，明顯有其策略性。香港正積極制定穩定幣監管，並於2025年8月推行官方穩定幣發牌制度，預計2026年初公布首批持牌發行人。
香港的監管進展吸引全球金融機構關注。政府在保障投資者與市場發展之間取得平衡，為AMINA等合規參與者創造新機遇。
為加密銀行未來鋪路
AMINA獲香港牌照不單是監管認可，更標誌機構級加密服務進一步成熟。該行成功穿梭多國嚴格監管體系，為其他機構進入受規管加密市場提供藍本。
交易量暴增、監管擴展及機構需求增加，預示香港加密市場將持續急速發展。AMINA搶先進場，有望在增長中佔據優勢，同時維持機構投資者最重視的合規保障。
編輯評論｜香港加密生態新格局：國際銀行參戰，誰能搶佔未來話語權？
AMINA獲批香港加密牌照，無疑為本地金融市場帶來一股新動力。過去，香港加密市場一直由本地初創或中資背景企業主導，國際銀行卻鮮有參與。今次AMINA的進場，象徵國際金融資本正式認可香港的監管框架，亦反映本地監管正與國際標準接軌。
這個變化不止於業務層面，更是對香港作為亞洲加密樞紐定位的肯定。當全球監管環境愈趨嚴謹，香港能否平衡創新與合規，將成為吸引更多國際資本和機構的關鍵。AMINA的多地持牌經驗，或會成為本地同業學習的榜樣，推動香港加密服務質素全面提升。
不過，這場監管競賽才剛開始。新加坡等鄰近地區同樣大力發展加密金融，香港必須繼續優化政策，才能吸引和留住更多像AMINA這類有實力的國際玩家。未來，隨著穩定幣等新型資產監管陸續落地，香港的加密生態或將迎來更多元和國際化的競爭格局。
總括而言，AMINA的加入或許只是序幕。真正的挑戰，是香港如何利用這個機遇，鞏固自己在全球加密金融版圖上的領先地位。
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